共富時(shí)代——財富管理體驗沙盤(pán)

一、【課程背景】      

在”共同富?！暗恼弑尘跋?，伴隨財富管理新時(shí)代的到來(lái)，各家銀行紛紛在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)力?！豆哺粫r(shí)代》財富管理體驗沙盤(pán)采用人們喜聞樂(lè )見(jiàn)的桌游形式，讓零售崗位員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值、從全生命周期的角度認知家庭財富管理的意義，可以有效的提升學(xué)員的價(jià)值感、目標感。

二、【課程收益】

1.認同：幫助零售條線(xiàn)員工樹(shù)立職業(yè)理想，認同財富管理的價(jià)值；

2.營(yíng)銷(xiāo)：讓學(xué)員更好理解如何進(jìn)行全生命周期的財富管理服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)；

3.產(chǎn)品：讓學(xué)員框架性的厘清、認同零售條線(xiàn)不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值。

三、【教學(xué)形式】

50%體驗：課程利用《共富時(shí)代》沙盤(pán)組織學(xué)員進(jìn)行體驗，高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求，每組68名學(xué)員分別扮演一個(gè)職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實(shí)現不同等級的富裕目標。沙盤(pán)模擬的根本目的是讓學(xué)員洞察人生百態(tài)，并探尋基于全生命周期理論進(jìn)行財富管理服務(wù)的方式方法。

50%講解：老師針對財富管理的內涵、價(jià)值、基礎邏輯方法、典型案例進(jìn)行講解和剖析。

四、【適合對象】 

銀行零售條線(xiàn)員工（含理財經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部主任、大堂經(jīng)理、新轉崗人員等）

五、【課程時(shí)長(cháng)】 

1天，6小時(shí)/天

六、【教學(xué)大綱】  

（一）開(kāi)場(chǎng)導入

1.財富管理時(shí)代的到來(lái)

 國家“共同富?！钡暮暧^(guān)政策

 各家銀行為什么紛紛發(fā)力財富管理工作

 財富管理的趨勢

（二）《共富時(shí)代》沙盤(pán)模擬體驗

1.沙盤(pán)規則介紹：

富裕三階梯理念導入（2060歲：由自己自主、成家立業(yè)、財務(wù)自由）

盤(pán)面、道具、職業(yè)角色、操作規則

理財原理及沙盤(pán)積分規則

2.沙盤(pán)體驗

職業(yè)角色認知

富裕第一階梯模擬沙盤(pán)體驗

富裕第二階梯模擬沙盤(pán)體驗

富裕第三階梯模擬沙盤(pán)體驗

3.沙盤(pán)體驗復盤(pán)

客觀(guān)事件復盤(pán)

感想體會(huì )復盤(pán)

（三）財富管理的內涵和基礎目標

1.財富管理的內涵

財務(wù)管理的全面性要求

財務(wù)管理的目標性需求（保值、增值、避險、傳承）

2.普通人面臨的人生六大課題

就醫風(fēng)險

子女養育壓力

養老壓力

定向傳承

房產(chǎn)壓力

獲取超額收益

3.如何搭建家庭的保障體系？

健康類(lèi)：醫療險、意外險、重疾險

長(cháng)久：年金險、壽險

好未來(lái)：萬(wàn)能險、保險金信托

4.高凈值人士的財富管理典型需求

個(gè)人

家庭

企業(yè)

社會(huì )

5.財富管理的經(jīng)典模型理論

客戶(hù)生命周期理論基礎

美林時(shí)鐘

標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖

6.總結復盤(pán)：

人民銀行關(guān)于財富管理從業(yè)人員的層級劃分

課程O(píng)RID復盤(pán)