一、【課程背景】
在”共同富?!暗恼弑尘跋?,伴隨財富管理新時(shí)代的到來(lái),各家銀行紛紛在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)力?!豆哺粫r(shí)代》財富管理體驗沙盤(pán)采用人們喜聞樂(lè )見(jiàn)的桌游形式,讓零售崗位員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值、從全生命周期的角度認知家庭財富管理的意義,可以有效的提升學(xué)員的價(jià)值感、目標感。
二、【課程收益】
1.認同:幫助零售條線(xiàn)員工樹(shù)立職業(yè)理想,認同財富管理的價(jià)值;
2.營(yíng)銷(xiāo):讓學(xué)員更好理解如何進(jìn)行全生命周期的財富管理服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo);
3.產(chǎn)品:讓學(xué)員框架性的厘清、認同零售條線(xiàn)不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值。
三、【教學(xué)形式】
50%體驗:課程利用《共富時(shí)代》沙盤(pán)組織學(xué)員進(jìn)行體驗,高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求,每組68名學(xué)員分別扮演一個(gè)職業(yè)角色,并運用財富管理思維努力讓自己實(shí)現不同等級的富裕目標。沙盤(pán)模擬的根本目的是讓學(xué)員洞察人生百態(tài),并探尋基于全生命周期理論進(jìn)行財富管理服務(wù)的方式方法。
50%講解:老師針對財富管理的內涵、價(jià)值、基礎邏輯方法、典型案例進(jìn)行講解和剖析。
四、【適合對象】
銀行零售條線(xiàn)員工(含理財經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部主任、大堂經(jīng)理、新轉崗人員等)
五、【課程時(shí)長(cháng)】
1天,6小時(shí)/天
六、【教學(xué)大綱】
(一)開(kāi)場(chǎng)導入
1.財富管理時(shí)代的到來(lái)
國家“共同富?!钡暮暧^(guān)政策
各家銀行為什么紛紛發(fā)力財富管理工作
財富管理的趨勢
(二)《共富時(shí)代》沙盤(pán)模擬體驗
1.沙盤(pán)規則介紹:
富裕三階梯理念導入(2060歲:由自己自主、成家立業(yè)、財務(wù)自由)
盤(pán)面、道具、職業(yè)角色、操作規則
理財原理及沙盤(pán)積分規則
2.沙盤(pán)體驗
職業(yè)角色認知
富裕第一階梯模擬沙盤(pán)體驗
富裕第二階梯模擬沙盤(pán)體驗
富裕第三階梯模擬沙盤(pán)體驗
3.沙盤(pán)體驗復盤(pán)
客觀(guān)事件復盤(pán)
感想體會(huì )復盤(pán)
(三)財富管理的內涵和基礎目標
1.財富管理的內涵
財務(wù)管理的全面性要求
財務(wù)管理的目標性需求(保值、增值、避險、傳承)
2.普通人面臨的人生六大課題
就醫風(fēng)險
子女養育壓力
養老壓力
定向傳承
房產(chǎn)壓力
獲取超額收益
3.如何搭建家庭的保障體系?
健康類(lèi):醫療險、意外險、重疾險
長(cháng)久:年金險、壽險
好未來(lái):萬(wàn)能險、保險金信托
4.高凈值人士的財富管理典型需求
個(gè)人
家庭
社會(huì )
5.財富管理的經(jīng)典模型理論
客戶(hù)生命周期理論基礎
美林時(shí)鐘
標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖
6.總結復盤(pán):
人民銀行關(guān)于財富管理從業(yè)人員的層級劃分
課程O(píng)RID復盤(pán)
公司核心業(yè)務(wù)包括旅行式團建、培訓式團建、主題式團建、策劃式團建、體育式團建、戶(hù)外式團建。起贏(yíng)培訓不斷追求團建產(chǎn)品創(chuàng )新與服務(wù)超越,致力于打造成為中國最具影響力與創(chuàng )新力的團隊建設品牌。
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