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甄選——資產(chǎn)配置情景沙盤(pán)

甄選——資產(chǎn)配置情景沙盤(pán)


一、【課程背景】      

資產(chǎn)配置的理念自幾百年前開(kāi)始萌發(fā),伴隨時(shí)間發(fā)展,大眾越來(lái)越接受其背后的邏輯和方法論。在全球經(jīng)濟環(huán)境動(dòng)蕩不定,我國處于經(jīng)濟轉型期的大背景下,財富類(lèi)客戶(hù)和高凈值客戶(hù)急需通過(guò)專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)實(shí)現財富的保值、增值與傳承。

就具體客戶(hù)而言,需求可謂“千人千面”,客戶(hù)經(jīng)理往往缺乏個(gè)性化問(wèn)題的解決能力。做好資產(chǎn)配置需要對客戶(hù)需求、宏觀(guān)環(huán)境、投資策略、投資標的等模塊有系統的認知與了解,也需要將營(yíng)銷(xiāo)學(xué)、心理學(xué)、金融學(xué)、企業(yè)管理等相關(guān)知識內容融匯貫通,這是極大的挑戰,但也是銀行未來(lái)競爭的關(guān)鍵所在。

二、【課程收益】

1.流程:明確為客戶(hù)提供資產(chǎn)配置的流程;

2.宏觀(guān):洞察宏觀(guān)環(huán)境的變化趨勢;

3.策略:建立投資策略模型指導擇時(shí)投資;

4.銷(xiāo)售:演練不同情景下面對客戶(hù)時(shí)的關(guān)鍵話(huà)術(shù)。

三、【教學(xué)形式】

70%講解:老師針對客戶(hù)需求挖掘與分類(lèi)、宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境分析框架、投資策略梳理、資產(chǎn)配置方案呈現、后續動(dòng)態(tài)跟蹤等主題模塊內容進(jìn)行講解和剖析。

30%情景模擬與演練:學(xué)員結合重點(diǎn)客戶(hù)畫(huà)像,演練初見(jiàn)、需求挖掘、策略制定、方案呈現、落地跟進(jìn)等情景下的關(guān)鍵動(dòng)作與關(guān)鍵話(huà)術(shù)。

四、【適合對象】 

銀行零售條線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理等一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員

五、【課程時(shí)長(cháng)】 

1天,6小時(shí)/天

六、【教學(xué)大綱】  

情景1:客戶(hù)初見(jiàn)

如何給出投資建議

影響客戶(hù)感性認知的五項基本原則

情景2:生命周期

從全生命周期視角分析不同客群的資產(chǎn)配置策略

梳理內部資產(chǎn)配置產(chǎn)品體系框架

情景3:宏觀(guān)環(huán)境

宏觀(guān)指標分析體系框架

中國與國際當前宏觀(guān)環(huán)境分析

情景4:家庭支柱

人生的四大課題(疾病、育兒、養老、傳承)

周全的保障體系(四大課題的量化配置參考)

情景5:投資收益

在中國投資的核心標的選擇

參與資本市場(chǎng)投資的四大理由

為什么在中國投資要擇時(shí)

情景6:宏觀(guān)擇時(shí)

用現金流模型分析股市環(huán)境

用中國版投資時(shí)鐘分析股市環(huán)境

用股債比數值分析股市環(huán)境

情景7:中觀(guān)擇行業(yè)

行業(yè)分析的基礎模型(稀缺性、剛需性、成長(cháng)性、穩定性)

消費行業(yè)、醫療行業(yè)、科技行業(yè)分析

情景8:微觀(guān)擇基金

選基金經(jīng)理的價(jià)值

選風(fēng)格

情景9:客戶(hù)KYC

客戶(hù)KYC框架

客戶(hù)KYC話(huà)術(shù)梳理

情景10:資產(chǎn)配置建議及持續反饋跟蹤

建議書(shū)的框架

配置建議溝通技巧

常態(tài)化反饋機制建立


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