銀行人的價(jià)值——客戶(hù)生命周期體驗沙盤(pán)

一、【課程背景】      

銀行新員工因為專(zhuān)業(yè)背景、社會(huì )經(jīng)驗等問(wèn)題通常會(huì )出現對銀行服務(wù)要求、產(chǎn)品價(jià)值認知不清等多種現象。職業(yè)素養培訓能夠在意識形態(tài)方面起到基礎的提升作用，但還不能充分喚起新員工對銀行工作專(zhuān)業(yè)價(jià)值的認知與認同。

在推進(jìn)”共同富?！暗臅r(shí)代背景下，在宏觀(guān)經(jīng)濟周期性變化的影響下，未來(lái)的銀行人急需提升自身對客戶(hù)的陪伴式服務(wù)能力。讓新員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值、從全生命周期的角度知曉客戶(hù)的需求和銀行服務(wù)的出發(fā)點(diǎn)的，可以有效的提升新員工的價(jià)值感、目標感。

《共富時(shí)代》沙盤(pán)采用當代新員工喜聞樂(lè )見(jiàn)的桌游形式、也設計了標準化的引導流程，在學(xué)習過(guò)程中新員工參與度高，學(xué)習后易于新員工反思復盤(pán)和認知提升。

二、【課程收益】

1.認同：為新員工認知時(shí)代，建立職業(yè)發(fā)展愿景，提升價(jià)值感與使命感；

2.認知：讓新員工從內心深處更好理解什么是全生命周期的服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)；

3.認識：讓新員工框架性的厘清不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值。

四、【教學(xué)形式】

課程以分組島嶼式（或稱(chēng)魚(yú)骨式）教學(xué)，每組68名學(xué)員為宜。

40%體驗：學(xué)員完整體驗《共富時(shí)代》沙盤(pán)實(shí)施過(guò)程。沙盤(pán)高度還原和模擬在“共同富?！焙暧^(guān)背景下企業(yè)和個(gè)人可能遇到的重要事件。體驗過(guò)程中每名學(xué)員分別模擬一個(gè)職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實(shí)現更高等級的富裕目標。

50%講解：老師針對時(shí)代發(fā)展背景、銀行人的服務(wù)與價(jià)值、銀行產(chǎn)品框架進(jìn)行講解和剖析。

10%復盤(pán)：學(xué)員結合復盤(pán)所學(xué)內容，規劃個(gè)人發(fā)展愿景和行動(dòng)計劃。

五、【適合對象】 

銀行新入職員工

六、【課程時(shí)長(cháng)】 

1天，6小時(shí)/天

七、【教學(xué)大綱】  

（一）開(kāi)場(chǎng)導入——如何理解我們這個(gè)時(shí)代

1.過(guò)去70年銀行業(yè)的快速發(fā)展

初期：19491978

新生：19781993

重塑：19932003

蓄勢：20032013

新征途：2013至今

2.“與客戶(hù)為伴”的深度服務(wù)時(shí)代到來(lái)

國家處在邁向“共同富?！钡拇髸r(shí)代

銀行客戶(hù)“個(gè)性化”、“全面化”、“智能化”服務(wù)需求提升

（二）《共富時(shí)代》沙盤(pán)模擬體驗

1.沙盤(pán)規則介紹：

富裕三階梯理念導入（自己自足、中產(chǎn)階級、財務(wù)自由）

盤(pán)面、道具、職業(yè)角色、操作規則說(shuō)明

沙盤(pán)事件記賬原理及沙盤(pán)獲勝規則

2.沙盤(pán)體驗

職業(yè)角色選擇

穩定性vs波動(dòng)性事件分析

2060歲四階段生命周期模擬

3.體驗復盤(pán)

客觀(guān)事件復盤(pán)

感想體會(huì )復盤(pán)

反思與行動(dòng)計劃復盤(pán)

（三）從國家發(fā)展的需要看銀行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)與產(chǎn)品功能

1.客戶(hù)需要專(zhuān)業(yè)的服務(wù)（零售篇）

發(fā)展資本市場(chǎng)的邏輯與基金產(chǎn)品配置

從中國百姓的五大壓力來(lái)源看產(chǎn)品配置（疾病、購房、教育、養老、傳承）

零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系框架及產(chǎn)品特征梳理

2.客戶(hù)需要專(zhuān)業(yè)的服務(wù)（公司篇）

從企業(yè)生命周期視角看銀行對公服務(wù)

從企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力視角看客戶(hù)服務(wù)產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)方式

公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系框架及產(chǎn)品特征梳理

從財富管理視角看公私聯(lián)動(dòng)服務(wù)

3.銀行需要專(zhuān)業(yè)的人才

財富管理從業(yè)人員的角色和能力要求

公司金融顧問(wèn)的服務(wù)范疇

金融科技人才迫切需求